Penipu menghasilkan uang melalui penipuan. Mereka berbohong, menipu, dan membodohi orang dengan berpikir bahwa mereka telah mendapatkan banyak uang atau uang mudah, padahal merekalah yang akan menghasilkan uang. Jika itu tidak berhasil, mereka akan memanfaatkan kelemahan kita. Kesepian, rasa tidak aman, kesehatan yang buruk atau ketidaktahuan. Satu-satunya hal yang lebih penting bagi seorang penipu adalah kurangnya hati nurani. Cara kerja penipu sendiri cukup beragam.

Namun, penipu memiliki karakteristik tertentu. Bahkan penipu terbaik telah beraksi cukup lama sebelum orang mulai curiga. Oleh karena itu, penipu cenderung sering berpindah-pindah. Lantas, bagaimana penipu bisa beraksi? berikut ulasannya.

1. Penipu Jalanan

Cara kerja penipu Ini adalah kontra yang biasanya terjadi dengan cepat di tempat umum. Mereka biasanya melibatkan hilangnya sejumlah uang kecil, beberapa ratus ribu adalah cara yang baik untuk penipu jalanan. Korban biasanya didekati oleh orang asing yang memiliki tawaran, bertaruh, atau bereaksi terhadap sesuatu yang tampaknya acak dan tidak terkait yang terjadi di dekatnya. Peristiwa “acak” ini, tentu saja, adalah sesuatu yang sudah biasa penipu lakukan.

2. Kontra Bisnis dan Internet

Penipuan pasar saham dan skema pemasaran merupakan sebagian besar kontra bisnis. Kontra ini sering mengambil keuntungan dari aturan misterius akuntansi bisnis dan perdagangan saham, dan ketidaktahuan orang secara keseluruhan terhadap aturan ini. Penipuan lain memanfaatkan keserakahan dan keterampilan mengenai bisnis dan perhitungan yang buruk.

3. Penipuan Pasar Saham

Biasanya penipu menelepon orang-orang dengan tawaran untuk membeli saham yang dengan iming-iming keuntungan yang besar. Mereka menggunakan taktik penjualan dan mengklaim mereka memiliki informasi bahwa saham akan sangat sukses ke depannya. Para penipu itu sendiri memiliki banyak saham dari saham ini, tetapi saham tersebut tidak berharga dan mewakili investasi di perusahaan yang tidak ada. Begitu cukup banyak investor yang membeli saham, nilainya mulai meningkat. Ketika sudah cukup tinggi, para penipu menjual semua saham mereka dan menghilang dengan hasil serta semua uang yang diberikan investor kepada mereka.

4. Skema Piramida

Cara kerja penipu ini terus membodohi orang dari tahun ke tahun, meskipun mereka ilegal dan tidak berguna. Meskipun skema piramida mendahului penipuan tahun 1920 yang dijalankan oleh Charles Ponzi, rencananya menjangkau begitu banyak orang dan menipu mereka dari begitu banyak uang sehingga namanya menjadi identik dengan jenis penipuan ini.

Dalam skema piramida mana pun, investor direkrut untuk membayar pemilik perusahaan, yang merupakan penipu di puncak piramida. Mungkin ada bisnis yang sebenarnya, seperti pembelian dan penjualan untuk memanfaatkan nilai tukar. Namun, ada pula yang menggunakan piramida murni tanpa adanya jual beli produk apa pun. Orang-orang memberikan uang kepada orang-orang di atas mereka di dalam piramida dan menunggu untuk menerima uang dari siapa pun yang mendaftar di bawah mereka. Bahkan jika ada bisnis yang nyata, tidak akan pernah menghasilkan cukup uang untuk membayar kembali semua investor. Surat berantai yang menginstruksikan orang untuk mengirim 5 hingga 10 orang lain untuk masuk dalam daftar skema piramida.

Cara kerja

Cara kerja penipu ini adalah setiap orang yang bergabung dengan piramida mengirimkan uang kepada seseorang di atasnya. Kemudian mereka harus merekrut orang di bawah mereka. Anggota baru mengirim uang mereka ke atas piramida. Karena jumlah orang yang direkrut meningkat di setiap level, orang-orang di level yang lebih tinggi seharusnya menghasilkan uang dalam jumlah besar. Sebuah pertanyaan sederhana yang masuk akal akan menghentikan siapa pun untuk memasuki skema seperti itu: jika kita akan menghasilkan semua uang ini tanpa benar-benar menjual apa pun, dari mana uang itu berasal? Jawabannya dari sebagian besar orang di piramida yang akan kehilangan uang mereka.

Hanya dua atau tiga level teratas yang akan melihat uang (dan perekrut akan memberi tahu Anda bahwa Anda berada di puncak bahkan jika Anda tidak berada di dekatnya). Akhirnya, tidak mungkin merekrut cukup banyak orang untuk mendukung piramida. Jika setiap anggota harus merekrut lima korban baru untuk level di bawah, tidak perlu terlalu banyak level sebelum peningkatan eksponensial dalam rekrutan yang dibutuhkan melebihi seluruh populasi Bumi.

Saat ini, perusahaan yang menyebut diri mereka perusahaan “pemasaran berjenjang” pada dasarnya adalah skema piramida dengan nama yang mewah. Ada perusahaan multi-level marketing yang sah. Mereka biasanya melibatkan orang yang menjual produk seperti kosmetik atau barang dapur. Namun, jika perusahaan menyebut dirinya sebagai pemasar multi-level atau peluang waralaba, tidak jelas tentang apa yang dijualnya dan atau margin keuntungan tertentu, serta jika berfokus pada membebankan biaya waralaba daripada benar-benar menjual apa pun, itu adalah skema piramida.

BACA JUGA: Cara Mematuhi Burden of Proof dalam Sebuah Kasus

5. Transfer Uang Nigeria

Penggunaan internet yang meluas telah memberikan cara kerja bagi penipu untuk menipu orang. Kontra seperti penipuan lelang Internet atau situs phishing yang mencoba mencuri kartu kredit dan nomor rekening bank adalah hal biasa, tetapi ada kontra Internet yang lebih berbahaya di mana para penipu mencoba untuk mendapatkan kepercayaan pribadi dari para korbannya.

Mungkin yang paling terkenal dari semua kontra Internet adalah transfer uang Nigeria, atau penipuan biaya di muka. Hampir setiap orang dengan alamat email telah menerima jawaban untuk penipuan ini di beberapa titik. Seseorang dari Nigeria (atau negara Afrika lainnya), mungkin kerabat dari penguasa yang baru saja digulingkan, memberi tahu Anda bahwa dia membutuhkan bantuan Anda dalam masalah yang sangat penting.

Tampaknya penguasa yang digulingkan ini menyimpan jutaan dolar di rekening bank yang aman. Namun, dia tidak dapat mengakses uang ini tanpa membayar biaya, suap, dan denda tertentu kepada otoritas Nigeria. Di situlah korban masuk – untuk memberikan uang guna membayar biaya-biaya ini. Mereka meyakinkan korbanbahwa setelah biaya terbayar, pemerintah akan mengeluarkan uang dan dia akan menerima pengembalian yang besar atas investasinya. Seringkali email menjanjikan persentase yang besar dari jumlah total.

Cara kerja:

Siapa pun yang benar-benar telah mengirim uang ke para penipu ini akan segera mengetahui bahwa biaya lain akan muncul. Para penipu sering meminta informasi pribadi seperti nomor Jaminan Sosial dan salinan paspor. Jadi berhati-hatilah!

Ini terus berlanjut, memainkan salah satu aspek paling jahat dari kontra jangka panjang. Begitu korban menghabiskan sejumlah besar uang, dia percaya jika dia menghabiskan sedikit lebih banyak maka dia akan mendapatkan semuanya kembali. Dengan begitu banyak uang yang telah ia investasikan. Kebanyakan orang merasa sangat sulit untuk meninggalkan penipuan ini. Beberapa orang telah dibujuk ke negara asalnya, diculik dan ditahan untuk mendapatkan uang tebusan. Bahkan ada pembunuhan yang terdokumentasi terkait kasus semacam itu.

Negara Nigeria terkenal dengan kombinasi kemiskinan dan lemahnya penegakan hukum, terutama yang berkaitan dengan penipuan keuangan.

BACA JUGA: Tipe Kepribadian Manusia Berdasarkan Tempramen Psikologis